SOALAN PUAN TERESA KOK SUH SIM (SEPUTEH) minta MENTERI KEWANGAN menyatakan apakah langkah Kerajaan memperkemas koordinasi antara bank, Bank Negara dan agensi penguatkuasa bagi mempercepat proses pengendalian rayuan akaun bank yang ditutup atas syak AMLA supaya prosedur yang lebih telus, berkesan dan tidak membebankan pemegang akaun boleh diwujudkan.
JAWAPAN
Tuan Yang di-Pertua,
1. Kerajaan komited dalam memastikan bahawa segala proses pengendalian rayuan akaun bank yang ditutup atas syak pengubahan wang haram dilaksanakan dengan lebih telus, berkesan, dan tidak membebankan pemegang akaun. Dalam usaha ini, beberapa langkah telah diambil untuk memperkemas koordinasi antara institusi kewangan, Bank Negara Malaysia (BNM), dan agensi penguatkuasa.
2. BNM telah memperkukuhkan ketelusan dalam pengendalian rayuan akaun bank yang ditutup dengan mewajibkan institusi kewangan mengeluarkan notis bertulis kepada pemegang akaun yang terjejas. Notis ini perlu disertakan dengan sebab penutupan akaun tanpa mendedahkan maklumat sensitif siasatan (bagi mengelakkan ‘tipping-off’). Notis ini juga perlu menerangkan hak pemegang akaun untuk mengemukakan rayuan, termasuk saluran rayuan yang tersedia, tempoh masa yang diperuntukkan, serta proses yang perlu diikuti untuk mengemukakan permohonan rayuan. Melalui pendekatan ini, BNM dapat menyeimbangkan antara keperluan pencegahan aktiviti pengubahan wang haram dan perlindungan hak pemegang akaun daripada tindakan penutupan akaun dengan sewenang-wenangnya.
3. Di samping itu, BNM turut bekerjasama dengan pihak institusi kewangan untuk mengeluarkan satu protokol untuk rujukan industri pada 1 Julai 2024. Protokol ini bertujuan untuk memastikan semua institusi kewangan mempunyai rujukan yang seragam apabila melaksanakan pelaporan, pengendalian, dan rayuan akaun yang disyaki sebagai akaun keldai. Protokol ini turut merangkumi integrasi proses dan tindakan oleh Polis Diraja Malaysia (PDRM) serta institusi kewangan bagi memastikan pelaksanaan yang bersepadu dan berkesan. Institusi kewangan diwajibkan untuk menyemak status kes terkini sebagai pertimbangan utama sebelum melaksanakan tindakan susulan seperti pemutihan, penyahsenaraian (delisting) atau pemulihan akaun.
4. Tambahan pula, BNM sentiasa memantau amalan pihak industri kewangan dalam menyelesaikan aduan pengguna kewangan bagi memastikan pengadu diberi layanan yang adil. Pemegang akaun boleh mengemukakan aduan mereka kepada Unit Aduan institusi kewangan berkenaan bagi mendapatkan maklum balas dan keputusan muktamad mengenai aduan tersebut. Sekiranya pemegang akaun tidak bersetuju dengan tindakan pemulihan yang diambil terhadap kes tersebut, kes berkenaan boleh dirujuk kepada Pusat Khidmat Pelanggan, Laman Informasi Nasihat dan Khidmat Bank Negara Malaysia (BNMLINK), dan seterusnya kepada Perkhidmatan Ombudsman Pasaran Kewangan (FMOS), jika wajar.
Sekian, terima kasih.